1. Uvod
NUEVOBANCO se obvezuje poštivati najviše standarde u borbi protiv pranja novca (LCB) i zahtijeva da se svi zaposlenici pridržavaju ovih standarda kako bi se spriječila upotreba naših proizvoda i usluga za financiranje pranja novca ili financiranja terorizma.
2. Što je pranje novca?
Izbjeljivanje srebra je postupak kojim kriminalci skrivaju originalnu imovinu i kontrolu kaznenih proizvoda pokazujući da ti proizvodi dolaze iz legitimnog izvora.
Procesi su:
- Položaj - Uvođenje ilegalnih sredstava u financijski sustav
- Disperzija - složene transakcije za sakrivanje izvora
- Integracija - Fondovi se vraćaju ekonomiji pojavljujući se legitimnim
3. Naše LCB obveze
Kao regulirana financijska institucija, NUEVOBANCO mora:
- Provedite politike i postupke temeljene na riziku
- Izvršite razumnu marljivost s obzirom na kupce (DDC)
- Pratite transakcije i prijavite sumnjive aktivnosti
- Držite registre tijekom traženog razdoblja
- Omogućite LCB obuku svim osobljem
- Surađivati s organizacijama za provođenje zakona
4. Razumna marljivost s obzirom na kupce (DDC)
Provodimo u -Depth razumnu marljivost za sve kupce, koji uključuju:
Standardni DDC
- Provjera identiteta kupca
- Razumijevanje prirode aktivnosti kupca
- Procjena rizika pranja novca
Ojačana marljivost (DR)
Primjenjen na kupce s većim rizicima, posebno:
- Politički izloženi ljudi (PPE)
- Klijenti visokog rizika
- Složene imovinske strukture
- Neobični modeli transakcija
5. Nadgledanje transakcija
Koristimo sofisticirane sustave za praćenje transakcija za sumnjive modele, posebno:
- Važne novčane transakcije
- Pokret brzog fondova
- Transakcije s visokim rizičnim jurisdikcijama
- Modeli nespojivi s profilom kupca
6. Obveze za deklaraciju
Deklaracija sumnjive aktivnosti (DAS)
Pravno moramo položiti DAS s nadležnim vlastima kada otkrijemo potencijalno sumnjive aktivnosti. To se radi bez obavještavanja kupca (otkrivanje je kazneno djelo).
7. Očuvanje registara
Držimo kompletne registre:
- Dokumenti za identifikaciju kupaca
- Registri transakcija
- Datoteke računa i komercijalna korespondencija
- Rezultati bilo koje poslovne analize
Registri se čuvaju najmanje 5 godina nakon završetka odnosa s kupcima ili transakcije.
8. Obuka osoblja
Svi zaposlenici NUEVOBANCO redovito prolaze LCB obuku:
- Pravni i regulatorni zahtjevi
- Tehnike i trendovi pranja srebra
- Upozorni signali i sumnjivi pokazatelji
- Postupci unutarnjeg izvještavanja
- Posljedice nepoštivanja
9. Zabranjene aktivnosti
Sljedeće su aktivnosti strogo zabranjene:
- Otvaranje anonimnih računa ili računa pod izmišljenim imenima
- Održavanje odnosa s bankama
- Obrada transakcija kada se signali upozorenja ne mogu riješiti
- Otkrivanje kupcima u vezi s anketama
10. Usklađenost i posljedice
Nepoštivanje LCB propisa može uzrokovati:
- Teške financijske sankcije
- Kazneni postupak
- Pravni lijek
- Gubitak bankarske dozvole
11. Koordinate
Za sva pitanja koja se tiču naše LCB politike ili za prijavu sumnjivih aktivnosti:
Odgovoran za LCB usklađenost
Email: compliance@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Povjerljiva linija: +33 800 XXX XXX
