1. Введение
GTF-Group обязуется соблюдать самые высокие стандарты в борьбе с отмыванием денег (LCB) и требует, чтобы все сотрудники придерживались этих стандартов, чтобы предотвратить использование наших продуктов и услуг для отмывания денег или финансирования терроризма.
2. Что такое отмывание денег?
Серебряное отбеливание - это процесс, с помощью которого преступники скрывают первоначальную собственность и контроль над преступными продуктами, показывая эти продукты как поступающие из законного источника.
Процессы:
- Расположение - Внедрение незаконных средств в финансовой системе
- Дисперсия - сложные транзакции, чтобы скрыть источник
- Интеграция - средства возвращаются к экономике, появляясь законным
3. Наши обязательства LCB
Как регулируемое финансовое учреждение, NUEVOBANCOа должна:
- Внедрить политики и процедуры на основе риска
- Сделайте разумную усердие в отношении клиентов (DDC)
- Мониторинг транзакций и сообщать о подозрительных мероприятиях
- Держите регистры в течение требуемого периода
- Обеспечить обучение LCB всем сотрудникам
- Сотрудничать с правоохранительными организациями
4. Разумное усердие в отношении клиентов (DDC)
Мы выполняем разумную усердие для всех клиентов, которые включают:
Стандартный DDC
- Проверка личности клиента
- Понимание природы деятельности клиентов
- Оценка риска отмывания денег
Усиленное усердие (DR)
Применяется к клиентам с более высоким риском, в частности:
- Политически разоблаченные люди (СИЗ)
- Клиенты с высоким уровнем юрисдикции
- Сложные структуры свойства
- Необычные модели транзакций
5. Мониторинг транзакций
В частности, мы используем сложные системы для мониторинга транзакций для подозрительных моделей:
- Важные денежные транзакции
- Быстрое движение фонда
- Транзакции с юрисдикциями высокого риска
- Модели несовместимы с профилем клиента
6. Обязательства по декларации
Объявления о подозрительной деятельности (DAS)
Мы юридически обязаны вносить DAS в компетентные органы, когда мы обнаруживаем потенциально подозрительные действия. Это делается без информирования клиента (раскрытие - это уголовное преступление).
7. Сохранение регистров
Мы сохраняем полные регистры:
- Документы идентификации клиентов
- Регистры транзакций
- Файлы учетной записи и коммерческая корреспонденция
- Результаты любого бизнес -анализа
Регистры хранятся не менее 5 лет после окончания отношений с клиентом или транзакции.
8. Обучение персонала
Все сотрудники NUEVOBANCOы регулярно проходят обучение LCB:
- Юридические и нормативные требования
- Методы и тенденции отмывания серебра
- Сигналы оповещения и подозреваемые индикаторы
- Процедуры внутренней отчетности
- Последствия несоблюдения
9. Запрещенная деятельность
Следующие действия строго запрещены:
- Открытие анонимных счетов или счетов под фиктивными именами
- Поддержание отношений с банками экранов
- Обработка транзакций, когда сигналы оповещения не могут быть разрешены
- Раскрытие клиентов, касающихся опросов
10. Соответствие и последствия
Неспособность соблюдать правила LCB может вызвать:
- Суровые финансовые санкции
- Уголовное дело
- Средство
- Потеря банковской лицензии
11. Координаты
По любым вопросам, касающимся нашей политики LCB или сообщать о подозрительной деятельности:
Отвечает за соответствие LCB
Email: compliance@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Конфиденциальная линия: +33 800 XXX XXX
