Pravila o znanju kupaca (KYC)

1. Uvod

Znanje o kupcu (KYC) je kritičan proces koji NUEVOBANCO provodi radi provjere identiteta naših kupaca, procjene potencijalnih rizika od ilegalnih namjera i jamčenja usklađenosti s propisima o antilancama.

2. KYC -ov cilj

Naši KYC postupci dizajnirani su za:

Spriječiti krađu identiteta, financijsku prijevaru, pranje novca i financiranje terorizma
Dopustite nam da bolje razumijemo naše kupce i njihove financijske transakcije
Upravljati rizicima na oprezan način
U skladu s važećim zakonima i propisima

3. Program identifikacije kupca (PIC)

Za privatne kupce

Zahtijevamo sljedeće informacije i dokumente:

Kompletno zakonsko ime
Datum rođenja
Trenutna rezidencijalna adresa
ID -ov identitetski dokument koji je izdala vlada (putovnica, nacionalna identitetna kartica ili vozačka dozvola)
Dokaz o prebivalištu (prijedlog zakona o javnim uslugama, bankovni izvod ili ugovor o iznajmljivanju datiranja u trajanju od 3 mjeseca)
Broj poreza

Za poslovne kupce

Dodatni zahtjevi uključuju:

Certifikat
Dokumenti za registraciju tvrtke
Dokaz komercijalne adrese
Identifikacija učinkovitih korisnika (25% ili više vlasništva)
Rezolucija Upravnog odbora za otvaranje računa
Financijski izvještaji (ako je primjenjivo)

4. Procjena rizika kupca

Kupce kategoriziramo na različitim razinama rizika, ovisno o:

Nizak rizik

• Zaposlenici zaposlenici
• Vladini subjekti
• Popisane tvrtke

Prosječni rizik

• Tvrtke s visokim intenzitetom likvidnosti
• Nerezidenti
• Složene strukture

Visoki rizik

• PEPs
• Visoko -rizična zemlja
• Ekrani

5. Ojačana marljivost (DR)

Za kupce visokog rizika primjenjujemo ojačane mjere marljivosti, posebno:

Dodatna dokumentacija o izvoru sredstava i bogatstva
Češće praćenje računa
Visoko odobrenje upravljanja za otvaranje računa
Redovni ispit odnosa s kupcima

6.

KYC nije točan proces. Trajno pratimo:

Modeli transakcija za neobične aktivnosti
Promjene u situaciji klijenta
Ažurira informacije o kupcima
Sankcije i popisi OZO

7. Postupak provjere dokumenta

Podnesak: Kupac preuzima potrebne dokumente putem našeg sigurnog portala
Provjera: Naš tim provjerava autentičnost pomoću naprednih alata za provjeru
Odobrenje: Račun se aktivira nakon uspješne provjere
Skladištenje: Dokumenti se pohranjuju u potpunu sigurnost u skladu sa zakonima o zaštiti podataka

8. Odgovornosti kupca

Kupci su dužni:

Navedite točne i potpune informacije
Pošaljite autentične dokumente
Ažurirajte informacije kada se okolnosti promijene
Surađivati s periodičnim zahtjevima za ispitivanje
Brzo odgovorite na dodatne zahtjeve za informacije

9. Zaštita podataka i povjerljivost

Zalažemo se za zaštitu vaših osobnih podataka:

Podaci se šifriraju i pohranjuju sigurno
Pristup je ograničen samo na ovlašteno osoblje
Informacije se dijele samo kad zakon to zahtijeva
Poštujemo GDPR i druge propise o zaštiti podataka

10. Posljedice nepoštivanja

Nepoštivanje zahtjeva KYC -a može dovesti do:

Odgoditi otvaranje računa
Ograničenja na značajkama računa
Suspenzija ili zatvaranje računa
Izvještavanje regulatornih tijela

11. Pitanja često postavljana

Zašto bih trebao pružiti toliko dokumenata?

Ovi se zahtjevi nameću zakonom kako bi se spriječilo financijske zločine i zaštitili i vas i financijski sustav.

Koliko dugo traje postupak provjere?

Općenito 1 do 3 radna dana za standardne zahtjeve. Složeni slučajevi mogu potrajati duže.

Jesu li moje informacije sigurne?

Da, koristimo mjere zaštite šifriranja i bankarstva za zaštitu vaših podataka.

12. Kontaktirajte nas

Za sva pitanja koja se tiču našeg KYC procesa:

KYC tim za podršku
Email: kyc@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET