1. Johdanto
NUEVOBANCO sitoutuu noudattamaan korkeimpia standardeja rahanpesun torjunnassa (LCB) ja edellyttää, että kaikki työntekijät noudattavat näitä standardeja tuotteiden ja palveluidemme käytön estämiseksi rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen.
2. Mikä on rahanpesu?
Hopeavalkaisu on prosessi, jolla rikolliset piilottavat rikostuotteiden alkuperäisen omaisuuden ja hallinnan osoittamalla nämä tuotteet laillisesta lähteestä.
Prosessit ovat:
- Sijoittelu - laittomien varojen käyttöönotto rahoitusjärjestelmässä
- Dispersio - Kompleksiset tapahtumat lähteen piilottamiseksi
- Integraatio - Rahastot palaavat talouteen näyttämällä lailliselta
3. LCB -velvoitteemme
Säännellynä rahoituslaitoksena NUEVOBANCO on:
- Toteuttaa riskipohjaiset käytännöt ja menettelyt
- Tee kohtuullinen huolellisuus asiakkaiden suhteen (DDC)
- Tarkkaile liiketoimia ja ilmoita epäilyttäviä toimintoja
- Pidä rekisterit vaaditun ajanjakson aikana
- Tarjoa LCB -koulutusta koko henkilöstölle
- Tee yhteistyötä lainvalvontajärjestöjen kanssa
4. Kohtuullinen huolellisuus asiakkaiden suhteen (DDC)
Suoritamme syvyyden kohtuullinen huolellisuus kaikille asiakkaille, joka sisältää:
Vakio DDC
- Asiakkaan identiteetin varmennus
- Asiakastoiminnan luonteen ymmärtäminen
- Rahanpesun riskinarviointi
Vahvistettu huolellisuus (DR)
Sovelletaan erityisesti korkeampien riskien asiakkaille:
- Poliittisesti paljastuneet ihmiset (PPE)
- Korkean riskin lainkäyttöasiakkaat
- Monimutkaiset kiinteistörakenteet
- Epätavalliset tapahtumamallit
5. Tapahtumien seuranta
Käytämme hienostuneita järjestelmiä tarkkailemaan erityisesti epäilyttäviä malleja:
- Tärkeät käteiskaupat
- Fast Fund -liike
- Tapahtumat, joilla on korkean riskin lainkäyttöalueet
- Mallit, jotka ovat yhteensopimattomia asiakasprofiilin kanssa
6. Ilmoitusvelvoitteet
Epäilyttävät toiminnan ilmoitukset (DAS)
Meitä vaaditaan laillisesti tallettamaan DAS: n toimivaltaisten viranomaisten kanssa, kun havaitsemme mahdollisesti epäilyttävät toimet. Tämä tehdään ilmoittamatta asiakkaalle (paljastaminen on rikos).
7. Rekisterien säilyttäminen
Pidämme täydelliset rekisterit:
- Asiakkaan tunnistusasiakirjat
- Transaktiorekisterit
- Tilitiedostot ja kaupallinen kirjeenvaihto
- Kaikkien liiketoimintaanalyysien tulokset
Rekisterit pidetään vähintään viiden vuoden ajan asiakassuhteen päättymisen tai kaupan päättymisen jälkeen.
8. Henkilöstön koulutus
Kaikki NUEVOBANCO työntekijät saavat säännöllisesti LCB-koulutusta:
- Lailliset ja lainsäädännölliset vaatimukset
- Tekniikat ja hopeapesun trendit
- Hälytyssignaalit ja epäiltyjen indikaattorit
- Sisäiset raportointimenettelyt
- Noudattamatta jättämisen seuraukset
9. Kielletty toiminta
Seuraavat toimet ovat ehdottomasti kiellettyjä:
- Nimettömien tilien tai tilien avaaminen kuvitteellisilla nimillä
- Suhteiden ylläpitäminen näyttöpankkien kanssa
- Transaktiokäsittely, kun hälytyssignaaleja ei voida ratkaista
- Kyselyjen paljastaminen asiakkaille
10. vaatimustenmukaisuus ja seuraukset
LCB -määräysten noudattamatta jättäminen voi aiheuttaa:
- Vakavat taloudelliset pakotteet
- Rikosoikeus
- Korjata
- Pankkisen lisenssin menetys
11. Koordinaatit
LCB -politiikkaamme tai epäilyttävien toimintojen ilmoittamisesta koskevat kysymykset:
Vastuu LCB: n vaatimustenmukaisuudesta
Email: compliance@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Luottamuksellinen linja: +33 800 XXX XXX
