1. Introducción
NUEVOBANCO está comprometida con los más altos estándares de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y exige a todos sus empleados que se adhieran a estos estándares para evitar el uso de nuestros productos y servicios con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
2. ¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual los delincuentes ocultan la propiedad y el control originales de los beneficios del delito haciéndolos pasar por procedentes de una fuente legítima.
Los procesos son :
- Colocación: introducción de fondos ilegales en el sistema financiero
- Dispersión: transacciones complejas para ocultar el origen
- Integración: los fondos se reintegran en la economía aparentando legitimidad
3. Nuestras obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales
Como institución financiera regulada, NUEVOBANCO debe:
- Aplicar políticas y procedimientos basados en los riesgos
- Diligencia debida con respecto al cliente (DDC)
- Supervisar las transacciones y notificar las actividades sospechosas
- Conservar los registros durante el periodo exigido
- Impartir formación sobre LCB a todo el personal
- Cooperación con las fuerzas del orden
4. Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
Llevamos a cabo una exhaustiva diligencia debida para todos los clientes, que incluye:
Norma DDC
- Verificación de la identidad del cliente
- Comprender la naturaleza de la actividad del cliente
- Evaluación del riesgo de blanqueo de capitales
Diligencia debida reforzada (DR)
Se aplica a los clientes de mayor riesgo, incluidos los :
- Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Clientes de jurisdicciones de alto riesgo
- Estructuras de propiedad complejas
- Modelos de transacción inusuales
5. Seguimiento de las transacciones
Utilizamos sistemas sofisticados para controlar las transacciones en busca de patrones sospechosos, incluyendo :
- Grandes operaciones en efectivo
- Movimiento rápido de fondos
- Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo
- Modelos incompatibles con el perfil del cliente
6. Obligaciones de información
Informes de actividades sospechosas (SAR)
Estamos legalmente obligados a presentar ROS a las autoridades pertinentes cuando detectamos una actividad potencialmente sospechosa. Esto se hace sin informar al cliente (la divulgación es un delito penal).
7. Mantenimiento de registros
Llevamos un registro completo de :
- Documentos de identificación del cliente
- Registros de transacciones
- Archivos contables y correspondencia comercial
- Resultados de los análisis realizados
Los registros se conservan durante al menos 5 años tras el fin de la relación o transacción con el cliente.
8. Formación del personal
Todos los empleados de NUEVOBANCO reciben formación periódica en LCB sobre :
- Requisitos legales y reglamentarios
- Técnicas y tendencias del blanqueo de capitales
- Señales de alerta e indicadores de sospecha
- Procedimientos internos de información
- Consecuencias del incumplimiento
9. Actividades prohibidas
Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas:
- Apertura de cuentas anónimas o con nombres ficticios
- Mantener relaciones con los bancos pantalla
- Tratamiento de las transacciones cuando no pueden resolverse las alertas rojas
- Información a los clientes sobre las encuestas
10. Cumplimiento y consecuencias
El incumplimiento de la normativa LCB puede dar lugar a :
- Graves sanciones económicas
- Procedimientos penales
- Daños a la reputación
- Pérdida de la licencia bancaria
11. Datos de contacto
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política de lucha contra el blanqueo de capitales o desea informar de una actividad sospechosa:
Responsable de Cumplimiento AML
Email: compliance@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Línea confidencial : +33 800 XXX XXX
